UX Aplikasi Corporate Banking: Cara Merancang Platform Wholesale Banking

UX aplikasi corporate banking adalah desain platform yang disediakan bank untuk perusahaan: portal wholesale banking, cash management system, dan tools yang dipakai tim keuangan tiap hari. Beda dengan aplikasi bank pribadi, platform ini dipakai satu tim dengan peran, limit approval, dan rekening yang beda-beda. Desain yang baik bikin treasurer bisa lihat posisi kas sekilas, staf bisa menyiapkan pembayaran dengan cepat, dan approver bisa merilisnya dengan yakin.

Lihat jasa desain UI/UX dan jasa pembuatan aplikasi fintech.

Siapa yang Memakai Platform Wholesale Banking

Satu akun perusahaan biasanya dipakai beberapa orang dengan tugas berbeda:

Kalau desainnya cuma memikirkan satu peran, peran lain yang repot. Platform harus nyaman untuk semuanya, di atas data yang sama.

Layar yang Paling Penting

Posisi Kas dan Cashflow

Layar pertama yang dibuka tim keuangan. Layar ini harus menjawab "dana kita berapa, di rekening mana, dan apa yang sedang bergerak" untuk semua rekening, tanpa harus export ke spreadsheet dulu.

Transaksi

Di sini pencarian dan filter paling banyak dipakai: per rekening, tanggal, nominal, status, dan lawan transaksi. Label status sebaiknya pakai bahasa tim keuangan, seperti menunggu approval, sudah dirilis, atau dikembalikan.

Pembayaran Massal

Gaji dan pembayaran vendor sering dikirim dalam satu file. Langkah upload yang jelas, validasi per baris, dan ringkasan sebelum submit mengurangi kerja ulang.

Approval

Satu inbox untuk semua yang sedang menunggu user itu, dengan nominal, nama maker, dan rantai approval terlihat dalam satu tampilan.

User dan Hak Akses

Admin perusahaan perlu bisa melihat dan mengubah peran serta limit sendiri, tanpa harus menghubungi bank.

Prinsip UX Aplikasi Corporate Banking

1. Rancang alurnya, bukan cuma layarnya. Petakan perjalanan satu pembayaran dari maker sampai dirilis, lalu desain tiap langkahnya.
2. Status selalu terlihat. Tiap transaksi menunjukkan posisinya dan sedang menunggu siapa.
3. Satukan proses yang saling terkait. Tim keuangan buang waktu kalau tugas yang berhubungan tersebar di sistem terpisah.
4. Data padat tetap enak dibaca. User korporat kerja dengan tabel panjang. Hierarki, perataan, dan default yang tepat lebih penting dari dekorasi.
5. Hargai kebiasaan user. User lama punya pola kerja. Tugas yang familiar harus tetap gampang ditemukan walau tampilannya diperbarui.
6. Jaga data pribadi. Data user dan penerima dana termasuk dalam UU PDP No. 27/2022, jadi akses harus mengikuti peran.

Contoh Project Perbankan Kami

Bank MandiriLihat project →

Bank Mandiri, platform wholesale banking. Titik awalnya sistem manajemen wholesale yang lambat dan kurang terhubung, jadi sering bikin keterlambatan. Kami meredesain dan menyatukan proses wholesale utama ke dalam satu platform yang ringkas. Kami mengerjakan desain UX/UI, web development, dan integrasi proses.

Bank BTNLihat project →

Bank BTN, Cash Management System. Tugasnya: memperbarui tampilan cash management yang sudah usang tanpa membingungkan nasabah korporat yang sudah bergantung padanya. Tujuannya memodernisasi tampilan, menjaga user korporat tetap percaya diri, dan menampilkan cashflow serta transaksi dalam sekali lihat. Kami mengerjakan usability testing dengan 10 partisipan, heuristic evaluation, affinity mapping, serta desain UX dan UI.

Metode Riset yang Cocok untuk Corporate Banking

• Usability testing dengan user korporat sungguhan, pada tugas nyata seperti menyiapkan pembayaran massal atau mencari transaksi.
• Heuristic evaluation pada platform yang ada, untuk mendaftar masalah sebelum testing.
• Affinity mapping untuk mengelompokkan temuan jadi tema yang jelas dan bisa langsung ditindaklanjuti bank.
• Testing prototype untuk alur baru sebelum development dimulai.

Metode ini cocok untuk platform korporat karena tiap user menangani transaksi bernilai besar. Kelompok partisipan kecil yang tepat sudah cukup untuk menunjukkan bagian mana yang membantu dan mana yang memperlambat.

Cara Mulai

Pilih satu alur yang paling penting buat nasabah korporat kamu, misalnya approval atau pembayaran massal. Jalankan satu putaran usability testing di versi sekarang, dan catat apa yang dipertahankan dan apa yang diubah. Lalu buat prototype dan uji alur barunya sebelum dibangun.

Lagi merencanakan redesain platform corporate banking? Hubungi kami.

Pertanyaan yang Sering Ditanyakan

Apa itu UX aplikasi corporate banking?

UX aplikasi corporate banking adalah desain platform digital yang disediakan bank untuk perusahaan, seperti platform wholesale banking dan cash management system. Cakupannya: cara tim keuangan melihat saldo, membuat dan menyetujui pembayaran, mengatur user, dan memantau transaksi di banyak rekening.

Apa bedanya dengan aplikasi bank untuk nasabah perorangan?

Aplikasi perorangan melayani satu orang dengan rekeningnya sendiri. Platform corporate banking melayani satu tim dengan peran, limit approval, dan banyak rekening. Jadi desainnya berpusat pada hak akses, alur approval, aksi massal, dan audit trail.

Apa itu alur maker-checker?

Maker membuat transaksi, lalu satu atau beberapa checker atau approver memeriksa dan merilisnya. UX yang baik menunjukkan ke tiap orang apa saja yang sedang menunggu mereka, dan tiap transaksi sudah sampai tahap mana.

Bagaimana redesain platform yang sudah dipakai nasabah korporat?

Mulai dari riset: usability testing dengan pengguna yang ada, heuristic evaluation pada sistem sekarang, dan affinity mapping untuk mengelompokkan temuan. Setelah itu perbarui tampilannya, tapi pastikan tugas yang sudah familiar tetap gampang ditemukan. Uji lagi sebelum rilis.

Layanan apa yang rekursiv sediakan untuk ini?

rekursiv menyediakan riset UX, desain UI/UX, dan web development untuk platform perbankan dan fintech, dari discovery dan usability testing sampai tampilan akhir.

Sumber

Angka project dari case study rekursiv

• Wholesale banking platform redesign Bank Mandiri
• BTN Cash Management System Bank BTN